Met de publicatie van het Single Programming Document 2026–2028 maakt de Europese Anti-Money Laundering Authority (AMLA) duidelijk dat de opstartfase voorbij is. De komende jaren verschuift de aandacht van institutionele opbouw naar operationele impact. Voor compliance officers, risk managers en andere poortwachters van het financiële stelsel is dit geen abstract beleidsdocument, maar een duidelijke voorbode van ingrijpende veranderingen in toezicht, rapportage en samenwerking.
Een van de ambities van AMLA is het voltooien van het EU AML/CFT Single Rulebook. Daarmee wil de autoriteit een einde maken aan uiteenlopende nationale interpretaties van AML-regels die tot nu toe hebben geleid tot compliance-arbitrage en onnodige lasten voor grensoverschrijdend opererende instellingen. In de periode 2026–2028 ligt de nadruk op het ontwikkelen van Regulatory Technical Standards (RTS), Implementing Technical Standards (ITS) en guidelines, met name rond Customer Due Diligence, groepsbeleid en business-wide risk assessments. Voor complianceafdelingen betekent dit meer harmonisatie, maar ook minder ruimte voor lokaal maatwerk.
Direct toezicht: voorbereiding is geen luxe meer
Vanaf 2028 zal AMLA rechtstreeks toezicht houden op circa veertig financiële instellingen met het hoogste risicoprofiel en de grootste grensoverschrijdende activiteiten. De voorbereidingen hiervoor lopen al vanaf 2026, met de ontwikkeling van een risicogebaseerd selectiemodel, Joint Supervisory Teams en een Europees sanctiekader. Ook instellingen die niet direct onder AMLA-toezicht vallen, zullen dit merken: nationale toezichthouders moeten hun werkwijzen afstemmen op AMLA-methodologieën. Dat vergroot de voorspelbaarheid, maar vraagt nu al om interne alignment van compliance- en riskframeworks.
Lees verder via riskcompliance.nl
Meer weten over wat de impact is van de toenemende samenwerking op het gezag en de effectiviteit van nationale toezichthouders? Kom dan naar de 9de editie van het jaarlijkse HCB Seminar ‘Toezicht in Transitie‘, dat plaatsvindt op 8 april in Luden, Den Haag. Waarin thema’s zoals het internationale, Europese en nationale speelveld, vormen van samenwerking en welke kansen en risico’s biedt samenwerking? Met sprekers waaronder Prof. dr. Esther Versluis (Universiteit Maastricht), Amma Asante (CvdM), Huub Janssen (RDI) en Paul van Dijk (zelfstandig adviseur).
Meer leren van prof. dr. Hans Boutellier over polarisatie, radicalisering en extremisme? Kom naar het HCB Seminar De Veilige Gemeente 2026 – Regie in de aanpak van polarisatie, radicalisering en extremisme op 13 mei in Den Haag, georganiseerd door het Haags Congres Bureau. Verder met Elanie Rodermond, Liesbeth van der Heide, Hans Moors en dagvoorzitter Eric Bervoets. Meer informatie en inschrijfmogelijkheid op haagscongresbureau.nl
